se constituer et valoriser
un patrimoine

Chacun d’entre nous a ses propres motivations, ses propres besoins et ses propres contraintes. Il est utile de se poser un certain nombre de questions personnelles, qui permettent de clarifier ses perspectives, d’établir une « stratégie » patrimoniale. Quels sont les objectifs du patrimoine que l’on cherche à constituer ?

Cela peut être la satisfaction d’un besoin de logement ou de résidence ; la recherche de revenus à plus ou moins long terme ; une plus grande sécurité financière pour soi-même ou pour un membre de sa famille, incluant ou non une transmission ; l’installation de ses enfants ; un objectif fiscal… ou un peu tout cela à la fois.

A chaque étape de la vie, il est possible de se construire un patrimoine, acheter un logement, investir sur différents supports, sans aucune mise de départ et le dynamiser en gommant, par exemple, la fiscalité appliquée sur certains placements.